Exclusive-ONU met en garde contre l’effondrement  » colossal  » du système bancaire afghan Par Reuters

Par Michelle Nichols

NATIONS UNIES (Reuters) – Les Nations Unies ont demandé lundi une action urgente pour soutenir les banques afghanes, avertissant qu’un pic de personnes incapables de rembourser des prêts, une baisse des dépôts et une pénurie de liquidités pourraient provoquer l’effondrement du système financier en quelques mois.

Dans un rapport de trois pages sur le système bancaire et financier afghan consulté par Reuters, le Programme des Nations Unies pour le développement (PNUD) a déclaré que le coût économique d’un effondrement du système bancaire – et l’impact social négatif qui en résulterait – « serait colossal ».

Un retrait brutal de la plupart des aides au développement étranger après que les talibans ont pris le pouvoir le 15 août du gouvernement afghan soutenu par l’Occident a envoyé l’économie en chute libre, mettant à rude épreuve le système bancaire qui a fixé des limites de retrait hebdomadaires pour arrêter une course aux dépôts.

« Les systèmes de paiement financier et bancaire de l’Afghanistan sont en plein désarroi. Le problème de la gestion des banques doit être résolu rapidement pour améliorer la capacité de production limitée de l’Afghanistan et empêcher le système bancaire de s’effondrer », indique le rapport du PNUD.

Trouver un moyen d’éviter un effondrement est compliqué par les sanctions internationales et unilatérales contre les dirigeants talibans.

« Nous devons trouver un moyen de nous assurer que si nous soutenons le secteur bancaire, nous ne soutenons pas les talibans », a déclaré à Reuters Abdallah al Dardari, chef du PNUD en Afghanistan.

« Nous sommes dans une situation si désastreuse que nous devons penser à toutes les options possibles et nous devons sortir des sentiers battus », a-t-il déclaré. « Ce qui était impensable il y a trois mois doit devenir pensable maintenant. »

Le système bancaire afghan était déjà vulnérable avant l’arrivée au pouvoir des talibans. Mais depuis lors, l’aide au développement s’est tarie, des milliards de dollars d’avoirs afghans ont été gelés à l’étranger, et les Nations Unies et les groupes d’aide ont désormais du mal à faire entrer suffisamment d’argent dans le pays.

‘SOUS LE MATELAS’

Les propositions du PNUD pour sauver le système bancaire comprennent un système d’assurance des dépôts, des mesures pour assurer des liquidités adéquates pour les besoins à court et moyen terme, ainsi que des garanties de crédit et des options de retard de remboursement des prêts.

« La coordination avec les institutions financières internationales, avec leur vaste expérience du système financier afghan, serait essentielle à ce processus », a déclaré le PNUD dans son rapport, faisant référence à la Banque mondiale et au Fonds monétaire international.

Depuis que les talibans ont pris le pouvoir, les Nations Unies ont averti à plusieurs reprises que l’économie afghane était au bord de l’effondrement qui alimenterait probablement davantage une crise de réfugiés. Le PNUD a déclaré qu’en cas de défaillance du système bancaire, la reconstruction pourrait prendre des décennies.

Le rapport du PNUD a déclaré qu’avec les tendances actuelles et les restrictions de retrait, environ 40% de la base de dépôts de l’Afghanistan seront perdus d’ici la fin de l’année. Il a déclaré que les banques avaient cessé d’accorder de nouveaux crédits et que les prêts non productifs avaient presque doublé pour atteindre 57% en septembre par rapport à la fin de 2020.

« Si ce taux de prêts non productifs persiste, les banques n’auront peut-être aucune chance de survivre au cours des six prochains mois. Et je suis optimiste », a déclaré al Dardari.

La liquidité a également été un problème. Les banques afghanes se sont fortement appuyées sur les expéditions physiques de dollars américains, qui ont cessé. En ce qui concerne la monnaie afghane locale, al Dardari a déclaré que s’il existe environ 4 milliards de dollars d’afghanis dans l’économie, seuls 500 000 dollars environ sont en circulation.

« Le reste est assis sous le matelas ou sous l’oreiller parce que les gens ont peur », a-t-il déclaré.

Alors que les Nations Unies cherchent à éviter la famine en Afghanistan, al Dardari a également mis en garde contre les conséquences d’un effondrement bancaire pour le financement du commerce.

« L’année dernière, l’Afghanistan a importé pour environ 7 milliards de dollars de biens, de produits et de services, principalement des denrées alimentaires… S’il n’y a pas de financement du commerce, l’interruption est énorme », a-t-il déclaré. « Sans le système bancaire, rien de tout cela ne peut arriver. »