Les banques américaines s’attaquent aux sanctions russes en petits caractères et s’inquiètent de l’escalade des restrictions Par Reuters

Par Pete Schroeder et Michelle Price

WASHINGTON (Reuters) – Les banques américaines étaient bien préparées aux sanctions occidentales annoncées jusqu’à présent concernant l’agression de la Russie contre l’Ukraine, mais elles n’ont pas encore défini les détails et craignent que de nouvelles mesures n’augmentent le coût et la complexité de l’application des nouvelles restrictions, les avocats et ont déclaré les dirigeants de l’industrie.

Le président russe Vladimir Poutine a autorisé jeudi une opération militaire dans l’est de l’Ukraine dans ce qui semblait être le début d’une guerre en Europe suite aux demandes de la Russie de mettre fin à l’expansion de l’OTAN vers l’est.

Le président américain Joe Biden a déclaré qu’il annoncerait jeudi de nouvelles sanctions contre la Russie, en plus des mesures financières imposées cette semaine.

Les États-Unis, l’Union européenne et la Grande-Bretagne ont annoncé mardi de nouvelles sanctions contre la Russie après la reconnaissance par Moscou de deux régions séparatistes en Ukraine. Au premier rang de leurs cibles : les banques russes et leur capacité à opérer à l’international.

Washington a imposé lundi les mesures les plus sévères interdisant le commerce et les investissements entre les particuliers américains et les deux régions séparatistes de l’Ukraine et s’apprêtant mardi à couper les sociétés d’État russes Promsvyazbank et Vnesheconombank et 42 de leurs filiales du système financier américain.

Le Trésor américain a également interdit la négociation de la dette souveraine russe nouvellement émise et a ordonné le gel des actifs relatifs à une poignée d’élites russes et aux membres de leur famille.

Les institutions financières sont les principaux responsables de l’application des sanctions.

Dans le passé, elles ont payé de lourdes amendes pour avoir échoué au travail, mais depuis 2014, lorsque les pays ont sanctionné la Russie pour avoir annexé la Crimée, les banques se sont retirées de la région et ont renforcé leurs programmes de conformité aux sanctions.

Les banques américaines ont dépensé environ 35,2 milliards de dollars pour se conformer à la criminalité financière – y compris les sanctions, les contrôles anti-blanchiment d’argent et les contrôles contre d’autres activités illégales – rien qu’en 2020, selon une enquête de LexisNexis.

Alors que les tensions dans la région montaient, l’administration Biden était en contact avec l’industrie pendant plusieurs semaines sur les mesures potentielles et a alerté les banques avant l’annonce de mardi afin que l’industrie puisse se préparer, ont indiqué trois sources de l’industrie.

« Les nouvelles sanctions américaines ne devraient pas être difficiles à mettre en œuvre car, du moins pour l’instant, les désignations des banques russes sont assez discrètes et, après la Crimée, les banques américaines et mondiales ont eu amplement le temps d’aborder les nuances de ce type de sanctions », y compris l’identification des propriétaires réels des actifs, a déclaré Mario Mancuso, partenaire commercial international chez Kirkland & Ellis LLP.

Pourtant, les dirigeants de l’industrie qui ont commencé à mettre en œuvre les règles mercredi ont déclaré qu’ils cherchaient à obtenir des éclaircissements supplémentaires de la part du Trésor sur certains détails, notamment les limites géographiques précises des territoires séparatistes.

« Ces juridictions sont définies par la loi ukrainienne, mais elles peuvent être ou non ce que les juridictions séparatistes affirment être dans leur prétendue souveraineté et cela peut changer », a déclaré Andrew Shoyer, associé du cabinet d’avocats Sidley Austin.

Il a ajouté que le délai de 30 jours que le Trésor avait donné aux entreprises pour se conformer était le plus difficile qu’il ait prévu.

Un porte-parole du Trésor n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

PLUS À VENIR

La Maison Blanche et d’autres nations ont déclaré que les mesures de mardi ne sont qu’un début. Certaines sanctions supplémentaires, comme l’élargissement de leur champ d’application pour inclure davantage de banques ou de particuliers russes, seraient relativement simples à gérer.

Mais les dirigeants ont fait part de leurs inquiétudes quant au fait que les juridictions pourraient diverger dans leur approche des sanctions si des différends survenaient sur la manière de faire face à l’agression russe. Reuters a rapporté la semaine dernière que les États-Unis et leurs alliés ne sont pas d’accord sur la manière dont ils devraient répondre aux agressions russes non militaires, comme les cyberattaques identifiables.

Des régimes de sanctions contradictoires seraient plus complexes et coûteux à mettre en œuvre, ont déclaré les dirigeants.

Une autre question majeure est de savoir si Biden impose des « sanctions secondaires » aux parties étrangères qui font affaire avec les entités sanctionnées sous-jacentes. Celles-ci sont également plus délicates à mettre en œuvre en raison de la complexité de l’identification des liens commerciaux.

Certains dirigeants du secteur financier ont également déclaré à l’administration qu’ils s’opposaient à toute sanction visant l’accès de la Russie au fournisseur de paiement SWIFT, qui est utilisé par plus de 11 000 institutions financières dans plus de 200 pays.

Une telle décision pourrait nuire aux banques russes, mais elle perturberait également le système de paiement mondial et rendrait difficile pour les créanciers de récupérer leur argent de la Russie.

Alors que la Maison Blanche a minimisé cette option, les législateurs pourraient la poursuivre. Bien que le Congrès soit en vacances cette semaine, Isaac Boltansky, directeur des politiques pour le courtage BTIG, a déclaré qu’il s’attendait à ce que les législateurs présentent bientôt une législation pour contester l’action de la Russie.

« Il y aura également un effort pour interdire à la Russie l’accès à l’infrastructure de paiements internationaux SWIFT, mais on craint que cela ne nuise aux créanciers russes en attente de fonds », a-t-il ajouté.