Tout ce que tu as besoin de savoir

Les tarifs d’assurance automobile par État varient en fonction de votre code postal et du niveau de risque dans votre région. Certaines villes plus peuplées courent un plus grand risque d’accidents de voiture, ce qui peut entraîner des taux plus élevés.

Quels facteurs influent sur les tarifs d’assurance automobile?

Les tarifs d’assurance automobile varient en fonction de nombreux facteurs, notamment:

• Emplacement
• Âge
• Type de véhicule
• Histoire de conduite

L’emplacement a un effet significatif sur vos tarifs d’assurance. Cela comprend non seulement votre état, mais également votre code postal. Cela est dû au fait que chaque ville a son propre niveau de risque, qui est déterminé par le nombre d’accidents de voiture et de réclamations pour vol dans la région. De plus, si vous vivez dans une région à risque de dommages liés aux conditions météorologiques, comme des inondations ou des ouragans, vous pouvez vous attendre à payer une prime d’assurance plus élevée.

Tarifs d’assurance automobile par État

Étant donné que différents États ont des lois différentes, vous pouvez vous attendre à ce que les taux varient considérablement. Chaque État a des exigences différentes en matière de couverture minimale, ce qui peut entraîner une grande différence entre les tarifs. Selon Insure.com, vous pouvez vous attendre à un taux d’assurance moyen des éléments suivants:

• Alabama: Taux annuel moyen de 435 $ (minimum) et 1513 $ (plein)
• Alaska: Taux annuel moyen de 467 $ (minimum) et 1388 $ (plein)
• Arizona: Taux annuel moyen de 482 $ (minimum) et 1517 $ (plein)
• Arkansas: Taux annuel moyen de 458 $ (minimum) et 1749 $ (plein)
• Californie: Taux annuel moyen de 611 $ (minimum) et 1974 $ (plein)
• Colorado: Taux annuel moyen de 510 $ (minimum) et 1720 $ (plein)
• Connecticut: Taux annuel moyen de 790 $ (minimum) et 1782 $ (plein)
• Delaware: Taux annuel moyen de 839 $ (minimum) et 1730 $ (plein)
• Floride: Taux annuel moyen de 948 $ (minimum) et 2587 $ (plein)
• Géorgie: Taux annuel moyen de 640 $ (minimum) et 1746 $ (plein)
• Hawaii: Taux annuel moyen de 354 $ (minimum) et 1234 $ (plein)
• Idaho: Taux annuel moyen de 337 $ (minimum) et 1055 $ (plein)
• Illinois: Taux annuel moyen de 462 $ (minimum) et 1400 $ (plein)
• Indiana: Taux annuel moyen de 372 $ (minimum) et 1187 $ (plein)
• Iowa: Taux annuel moyen de 274 $ (minimum) et 1122 $ (plein)
• Kansas: Taux annuel moyen de 468 $ (minimum) et 1567 $ (plein)
• Kentucky: Taux annuel moyen de 738 $ (minimum) et 1850 $ (plein)
• Louisiane: Taux annuel moyen de 765 $ (minimum) et 2351 $ (plein)
• Maine: Taux annuel moyen de 312 $ (minimum) et 831 $ (plein)
• Maryland: Taux annuel moyen de 858 $ (minimum) et 1787 $ (plein)
• Massachusetts: Taux annuel moyen de 478 $ (minimum) et 1399 $ (plein)
• Michigan: Taux annuel moyen de 1219 $ (minimum) et 2105 $ (plein)
• Minnesota: Taux annuel moyen de 625 $ (minimum) et 1622 $ (plein)
• Mississippi: Taux annuel moyen de 482 $ (minimum) et 1719 $ (plein)
• Missouri: Taux annuel moyen de 688 $ (minimum) et 1955 $ (plein)
• Montana: Taux annuel moyen de 316 $ (minimum) et 1365 $ (plein)
• Nebraska: Taux annuel moyen de 389 $ (minimum) et 1329 $ (plein)
• Nevada: Taux annuel moyen de 836 $ (minimum) et 1903 $ (plein)
• New Hampshire: Taux annuel moyen de 427 $ (minimum) et 1137 $ (plein)
• New Jersey: Taux annuel moyen de 912 $ (minimum) et 1763 $ (plein)
• Nouveau Mexique: Taux annuel moyen de 370 $ (minimum) et 1374 $ (plein)
• New York: Taux annuel moyen de 1295 $ (minimum) et 2498 $ (plein)
• Caroline du Nord: Taux annuel moyen de 444 $ (minimum) et 1378 $ (plein)
• Dakota du nord: Taux annuel moyen de 349 $ (minimum) et 1211 $ (plein)
• Ohio: Taux annuel moyen de 320 $ (minimum) et 998 $ (plein)
• Oklahoma: Taux annuel moyen de 445 $ (minimum) et 1741 $ (plein)
• Oregon: Taux annuel moyen de 578 $ (minimum) et 1281 $ (plein)
• Pennsylvanie: Taux annuel moyen de 374 $ (minimum) et 1372 $ (plein)
• Rhode Island: Taux annuel moyen de 790 $ (minimum) et 2066 $ (plein)
• Caroline du Sud: Taux annuel moyen de 537 $ (minimum) et 1568 $ (plein)
• Dakota du Sud: Taux annuel moyen de 314 $ (minimum) et 1597 $ (plein)
• Tennessee: Taux annuel moyen de 358 $ (minimum) et 1281 $ (plein)
• Texas: Taux annuel moyen de 708 $ (minimum) et 1974 $ (plein)
• Utah: Taux annuel moyen de 536 $ (minimum) et 1301 $ (plein)
• Vermont: Taux annuel moyen de 314 $ (minimum) et 1123 $ (plein)
• Virginie: Taux annuel moyen de 398 $ (minimum) et 1136 $ (plein)
• Washington: Taux annuel moyen de 408 $ (minimum) et 1305 $ (plein)
• Washington DC: Taux annuel moyen de 638 $ (minimum) et 1810 $ (plein)
• Virginie-Occidentale: Taux annuel moyen de 518 $ (minimum) et 1631 $ (plein)
• Wisconsin: Taux annuel moyen de 330 $ (minimum) et 1049 $ (plein)
• Wyoming: Taux annuel moyen de 264 $ (minimum) et 1335 $ (plein)

Ces tarifs varient en fonction des codes postaux spécifiques, de l’âge, du dossier de conduite et, dans certains cas, du sexe. Certains États prennent également en compte les cotes de crédit, mais ce facteur n’est généralement pas aussi important que les autres.

Les États les plus chers pour l’assurance automobile

Selon Le zèbre, les états les plus chers pour la couverture d’assurance automobile sont le Michigan, la Floride et la Louisiane. Le Michigan et la Floride sont des États d’assurance automobile sans faute. Cela signifie que si vous êtes dans un accident de voiture, votre propre compagnie d’assurance couvrira vos dommages. De nombreux conducteurs dans un état sans faute sont également tenus de porter une protection contre les blessures (PIP). Cela peut entraîner des taux plus élevés. Les autres États sans faute comprennent le New Jersey, New York, la Pennsylvanie, Hawaï, le Kansas, le Kentucky, le Massachusetts, le Minnesota, le Dakota du Nord et l’Utah.

Le Michigan a toujours eu les taux les plus élevés année après année. Leurs taux peuvent atteindre jusqu’à 90% par rapport à la moyenne nationale. Les autres États d’assurance automobile coûteux comprennent le Rhode Island, le Kentucky et la Californie.

État le moins cher pour l’assurance automobile

Les États les moins chers pour l’assurance automobile sont l’Ohio, le New Hampshire et la Caroline du Nord. Ces tarifs peuvent être aussi bas que 40% moins chers que la moyenne nationale. Les États les moins chers pour l’assurance automobile ont généralement une population plus petite, ce qui peut signifier moins de réclamations.

La Virginie, le Vermont et le Wisconsin sont d’autres États bon marché pour l’assurance automobile. Le New Hampshire est différent des autres États en ce sens qu’il est le seul État américain à ne pas exiger d’assurance automobile. Les conducteurs peuvent montrer qu’ils ont des fonds pour couvrir un accident de voiture, plutôt que de souscrire une assurance automobile.

Bien que vous ne puissiez pas changer votre emplacement pour obtenir de meilleurs tarifs d’assurance, vous pouvez améliorer votre dossier de conduite. Vous pouvez également magasiner pour trouver les meilleurs tarifs, car différents fournisseurs ont souvent des tarifs très différents.

Vérifiez ceci si vous avez besoin d’informations supplémentaires, de ressources ou de conseils sur l’assurance automobile.

Sources:

Tarifs d’assurance automobile par État, édition 2020

Comment votre lieu de vie influe sur les tarifs d’assurance automobile

Pouvez-vous négocier une assurance auto: tout ce que vous devez savoir

Assurance automobile à couverture complète au Michigan

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