Meilleure assurance auto en Floride

Si vous recherchez en ligne la meilleure assurance automobile en Floride, vous obtiendrez probablement des résultats vous indiquant les prix les moins chers. En règle générale, les fournisseurs d’assurance automobile les moins chers de l’État sont GEICO, Progressive et State Farm. Cependant, le tarif le moins cher ne signifie pas toujours que vous obtenez la meilleure offre. Parmi les autres facteurs importants à prendre en compte, citons les évaluations des clients et la facilité avec laquelle l’assureur peut déposer une réclamation.

Quel est le coût moyen d’une assurance automobile complète en Floride

Value Penguin dit que la moyenne dépensée pour une assurance automobile à couverture complète est de 3 230 $ par an, ce qui revient à 269 $ par mois. Mais les conducteurs peuvent trouver un meilleur prix en examinant les offres de plusieurs assureurs.

Une des raisons pour lesquelles le coût d’assurance d’un véhicule en Floride est élevé est qu’il s’agit d’un État sans faute. Cela signifie que les conducteurs doivent payer leurs propres frais pour un accident, qu’ils soient ou non en faute. Selon The Zebra, les autres raisons pour lesquelles l’assurance automobile en Floride est chère comprennent:

• Le mauvais temps, comme les ouragans et les tempêtes, augmente la probabilité d’accidents.
• L’État compte le plus grand nombre de conducteurs non assurés du pays.
• La Floride a le taux le plus élevé d’accidents de conduite imprudents aux États-Unis.
• L’État compte une importante population de conducteurs âgés.

Quelles sont les exigences minimales en matière d’assurance automobile en Floride

Les conducteurs en Floride sont tenus d’assumer à la fois la protection contre les blessures corporelles (PIP) et la responsabilité des dommages matériels. Les montants minimaux de couverture sont:

• Responsabilité en cas de dommages matériels: 10000 $ par accident
• PIP: 10 000 $

La responsabilité civile pour dommages matériels couvre les dommages causés par un conducteur ou un autre membre de son ménage aux biens d’une autre personne. La PIP est également parfois appelée assurance sans égard à la responsabilité de la Floride.

Quelle est la loi sans faute de la Floride?

La loi sans faute de l’État stipule que tous les conducteurs impliqués dans un accident commencent par réclamer leur propre PIP. Les paiements de la couverture PIP sont limités à 80 pour cent des factures. Si quelqu’un subit une blessure grave en vertu de la loi de Floride, le conducteur responsable de l’accident peut payer des frais supplémentaires par le biais de sa responsabilité civile pour dommages corporels.

Selon NerdWallet, les blessures graves en vertu de la loi de Floride comprennent:

• Défiguration importante
• Fracture de l’os
• Limitation permanente d’un organe interne ou d’une partie du corps
• Invalidité en grande partie complète pendant 90 jours
• Restriction substantielle d’un système ou d’une fonction corporelle

Si un conducteur a une blessure qui répond à l’un de ces critères, il peut intenter une action en justice. Si le conducteur fautif a une responsabilité pour dommages corporels, il peut l’utiliser pour payer les coûts associés. Cependant, s’ils n’ont qu’une couverture minimale, ils devront peut-être couvrir eux-mêmes les dépenses.

Quelles sont les meilleures compagnies d’assurance automobile en Floride?

Selon à Bankrate, certains des meilleurs assureurs automobiles en Floride sont:

• Allstate
• GEICO
• Esurance
• State Farm

All State a un grand choix d’offres d’assurance automobile. De plus, il excelle en raison de sa forte présence en ligne, qui comprend des outils utiles pour les conducteurs assurés. La société propose aux clients différentes manières de réduire leurs primes.

USAA obtient de bons scores en matière de satisfaction client. Cependant, il n’est disponible que pour les membres actuels et anciens de l’armée.

Un avantage majeur pour Esurance est qu’il dispose d’un système en ligne qui vous permet de souscrire à une assurance sans en parler à un agent. Les conducteurs qui choisissent cet itinéraire peuvent également bénéficier d’une réduction de 5%.

GEICO s’est avéré être l’assureur le moins cher de Floride dans une enquête joué pour Value Penguin. L’assureur fournit également une assurance pour les bateaux, les véhicules récréatifs, les motos et les véhicules de livraison. Bien que les politiques d’Allstate coûtent plus cher en moyenne que celles de GEICO, l’enquête Value Penguin montre que les clients ont évalué Allstate comme offrant de meilleurs produits et services.

State Farm est une bonne option pour les conducteurs plus jeunes et inexpérimentés car elle leur permet de réduire leurs primes en suivant des cours de conduite défensive. Les clients de l’entreprise apprécient sa procédure simple pour faire une réclamation, selon le site Web du Better Business Bureau.

Quelle est l’assurance automobile à couverture complète la moins chère en Floride?

Pour les conducteurs avec un dossier propre, NerdWallet rapporte que l’assurance automobile la moins chère est fournie par State Farm à 3 265 $ par an. Les autres tarifs bon marché pour une couverture complète comprennent:

• GEICO: 3560 $ par an
• Allstate: 4170 $ par an

• Direct Auto: 5235 $ par an

• MetLife: 5699 $ par an

Dans l’ensemble, les taux de GEICO sont 53 pour cent inférieurs à la moyenne de l’État. Cela équivaut à 150 $ par mois de primes de moins que la moyenne payée en Floride, selon Value Penguin. State Farm coûte seulement 31 $ par mois plus cher que GEICO. Cependant, les clients qui utilisent GEICO pour leur assurance habitation peuvent également économiser davantage en le sélectionnant pour leur voiture.

Quelle est l’assurance automobile la moins chère en Floride?

GEICO offre la couverture minimale la moins chère à 757 $ par an. Les autres assureurs avec des taux bas incluent:

• State Farm: 957 $ par an
• Allstate: 959 $ par an

• Direct Auto: 1255 $ par an

• MetLife: 1571 $ par an

Pour les conducteurs avec un crédit médiocre, les primes les moins chères sont proposées par Direct Auto, GEICO, Allstate et State Farm.

Qu’est-ce que SR22 et quand est-il nécessaire?

SR22 n’est pas un type d’assurance. Au lieu de cela, c’est un formulaire qu’un assureur doit soumettre pour confirmer qu’un conducteur a une assurance automobile conforme à la loi de l’État. Les assureurs doivent fournir ces formulaires si:

• Le conducteur a eu un accident sans assurance.
• Le permis de conduire a été suspendu.
• Le conducteur a un certain nombre d’infractions graves au code de la route.

Lorsqu’un conducteur est surpris en train de conduire sous l’influence de l’alcool ou de drogues, son assureur doit fournir un autre type de formulaire, appelé FR44. Un FR44 augmente le niveau d’assurance responsabilité civile dont un conducteur a besoin. Les conducteurs avec un FR44 ont besoin de 100 000 $ de responsabilité en cas de décès ou de blessure d’une personne, de 300 000 $ de responsabilité en cas de décès ou de blessure de deux personnes et de 50 000 $ de responsabilité en cas de dommages matériels. Normalement, un conducteur n’est tenu de payer que jusqu’à 10 000 $ en responsabilité civile corporelle par personne et 20 000 $ par accident en vertu de la loi sur la responsabilité financière de Floride.

Sources utilisées:

https://www.caranddriver.com/car-insurance/

https://www.valuepenguin.com/cheap-car-insurance-florida-study

https://www.bankrate.com/insurance/car/florida/

https://www.nerdwallet.com/blog/insurance/cheapest-car-insurance-in-florida-fl/

https://wallethub.com/car-insurance/florida

https://www.thezebra.com/auto-insurance/florida-car-insurance/

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